BANKA HESAP BİLGİLERİNİZİ KİMSEYLE PAYLAŞMAYIN!
Banka hesaplarının 3. kişilere belirli bir menfaat/para karşılığı kullandırılması, günümüzde oldukça yaygın bir hale gelmiştir.
Hesaplarını komisyon veya farklı bir amaç karşılığında kullandıran kişiler aşağıda sayılan suç maddeleri ile karşı karşıya kalabilecektir;
TCK 282 : Suçtan Doğan Mal Varlığı Değerlerini Aklama
TCK 158: Nitelikli Dolandırıcılık
TCK 220/7 : Suç Örgütüne Yardım Etme
İYİNİYETLİ OLSANIZ BİLE
Herhangi bir kâr amacı gütmeden ‘ sadece hesabımı kullandırdım hiçbir menfaat elde etmedim’ savunması maalesef olumlu karşılanmayacak Ceza almanıza engel olamayacaktır.
Banka hesaplarının başkasına kullandırılması, genellikle kişinin kendisi adına olan banka hesabı veya hesaplarından, belirli bir menfaat karşılığında başkası adına işlem yapması suretiyle gerçekleştirilir. Burada kişi hesap bilgilerini, banka kartlarını, mobil bankacılık sistemini, banka şifrelerini başka bir kişinin kullanımına sunar.
Banka hesabının kullandırılması eyleminin gerçekleştiğinin kabulü için kişinin hesap kullandırma işlemini belirli bir para veyahut menfaat karşılığında yapıyor olması gerekmektedir. Genellikle hesap kullandırmada kişi belirli bir komisyon karşılığında başka kişilerden gelen parayı aktarır veya nakit çekip banka hesabını kullanan kişiye teslim eder. Bu sayede 3.kişi suçtan (dolandırıcılık, bahis, suçtan kaynaklanan malvarlıklarının aklanması, hırsızlık vb.) elde ettiği gelirleri aklayabilmekte veya başka bir yere aktarırken kimliğini gizli tutabilmektedir.
Kullandırma eylemi banka hesabına sahip kişinin banka hesap bilgilerini, kartlarını, kart şifrelerini başka kişiye teslim edebileceği gibi banka hesabının kullanımını kişiye kalarak, kullandıran kişinin banka hesabına gelen paranın başka bir hesaba gönderilmesi, nakit olarak çekilerek taraflarına teslim edilmesi suretiyle de gerçekleştirilebilir.
Önemle ifade edilmelidir ki banka hesapları kişiye özel olarak çıkarıldığından, bu hesapların başka kişilere belirli bir komisyon veya tutar karşılığında kullandırılması açıkça hukuka aykırıdır ve suçtur. Banka hesabının kiraya konu olması söz konusu dahi değildir. İşbu sebeple banka hesabını kullandıran kişi, hesabını kullanarak başka kişinin işlemiş olduğu suçtan dolayı cezalandırılabilmektedir.
Banka hesaplarının kiralandırılması eylemi başlı başına suç olduğu gibi, hesaplar suçtan kaynaklanan malvarlıklarının aklanması, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık, bahis, hırsızlık gibi suçlar için de aracı olarak kullanılabilmektedir.
Dolayısıyla banka hesaplarının herhangi birine herhangi bir amaçla kullandırılmaması gerekmektedir.
Av.Muammer AYDIN